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基金相关概念

概念

1.基金:

广义:基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。例如,信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。

狭义:人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

2.债券:债券是政府、企业、银行等债务人为筹集资金,按照法定程序发行并向债权人承诺于指定日期还本付息的有价证券。

3.股票:股票(stock)是股份公司发行的所有权凭证,是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。

4.认购:一般只有新基金才有的名词。

5.申购:募集期之外的购买该基金的行为的称呼。

6.赎回:就是将手中的基金卖掉,换回现金。

7.基金份额:是指基金发起人向投资者公开发行的,表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。

8.基金净值:是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。

分类

1.开发式与封闭式

总份额是否固定 是否能与基金公司买卖
开发式 不固定
封闭式 固定 不能

2.股票型、债券型、混合型

股票型基金:是指股票型基金的股票仓位不能低于80%。

债券型基金:基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

混合型基金:除股票型基金,债券型基金以为的属于混合型基金。

3.指数型基金

就是以指数成分股为投资对象的基金,力求取得与指数大致相同的投资收益率。

4.货币基金

全称是货币市场基金,它只投资于定存、一年以下的短期债券等风险极低的品种。

5.保本基金

就是在一定期间内,对所投资的本金提供一定比例的保证保本的基金。

6.成长型、收入型、平衡型

成长型基金:注重资本利得,追求公司的资本增值,主要投资有较大升值空间的股票。

收入型基金:注重红利,追求当前收入为目标,主要投资分红多的股票、债券。

平衡型基金:介于两者之间。

7.公募基金和私募基金

公募基金:是公开募集资金,公开销售的基金。

私募基金:是私下募集基金, 不公开销售的基金。

类别 针对对象 募集方式 信息披露 投资限制 管理费
公募 社会大众 公开发行 公开 严格限制 按比例收取
私募 特定对象 私下募集 保密 协议约定 按业绩收取